Planuj przyszłość w funduszach inwestycyjnych

Masz jakieś plany na przyszłość, które będą wymagać określonego wkładu finansowego? Pomyśl już teraz, jak zdobyć na nie środki. Wystarczy, że będziesz odkładać systematycznie określone kwoty – nie muszą być duże.

Nasze plany oszczędzania, oparte na funduszach inwestycyjnych, powstają z myślą o różnych potrzebach. Jeśli masz pytania, porozmawiaj o tym z naszym konsultantem. On pomoże Ci dopasować Plan do Twoich potrzeb.

Plan Oszczędzania (5-letni, 10-letni, Indywidualny) Nieważne, o czym marzysz i co planujesz w przyszłości – jedno jest pewne: każdy plan wymaga środków na jego realizację. Systematycznie odkładana - nawet niewielka kwota - za 5 lub 10 lat pozwoli Ci zrealizować zaplanowany cel. Na tym polega Plan Oszczędzania.

Warianty Planu Oszczędzania.

Nazwa Planu	Subfundusze w Planie	Minimalna wpłata	Zniżka w opłacie manipulacyjnej	Uwagi
Plan 5-letni	Jeden wybrany subfundusz *	100 zł miesięcznie lub 1200 rocznie	50%	Można otworzyć kilka Planów 5-letnich
Plan 5-letni Indywidualny	Maksymalnie 4 wybrane subfundusze *	200 zł miesięcznie lub 2400 rocznie	50%	Raz na rok bezpłatna zmiana alokacji środków w subfunduszach
Plan 10-letni	Jeden wybrany subfundusz *	100 zł miesięcznie lub 1200 rocznie	70%	Można otworzyć kilka Planów 10-letnich
Plan 10-letni Indywidualny	Maksymalnie 4 wybrane subfundusze *	200 zł miesięcznie lub 2400 rocznie	70%	Raz na rok bezpłatna zmiana alokacji środków w subfunduszach

• Subfundusze dostępne w Planie Oszczędzania to wszystkie, dostępne pod parasolem UniFundusze FIO.

Zobacz, ile możesz zyskać!

Jak wybrać Plan Oszczędzania – ważne kwestie.

Wybierając Plan Oszczędzania, odpowiedz sobie na następujące pytania:

Pytanie	Decyzja / Wybór
Jak długo chcę oszczędzać?	Wybór planu 5-letniego lub 10-letniego.
Czy chcę lokować w jeden subfundusz czy wolę podzielić środki na kilka subfunduszy?	Wybór planu Planu Jednosubfunduszowegom lub Planu Indywidualnego.
Jaka jest moja skłonność do ryzyka?	- niska - wolę inwestować bezpiecznie, bez strat, - umiarkowana - chcę zarobić, ale liczę się z możliwością niewielkich spadków inwestycji, - większa - lubię ryzykować i jestem w stanie ponieść straty w krótkim okresie, Wybór subfunduszu / subfunduszy w Planie.
Jaką kwotę mogę przeznaczyć na systematyczne oszczędzanie? Jak często będę wpłacać?	Określenie wysokości składki oraz częstotliwości wpłat do Planu Oszczędzania (musi być zadeklarowane w umowie).
Jak będę wpłacać środki do Planu?	Sposób przekazywania wpłat: - czy gotówką w POK, - czy przez zlecenie stałe w banku (podpowiadamy: dobry sposób na utrzymanie regularności wpłat) - czy przez wpłaty przelewem?

Jak opisać przelewy w Planie Oszczędzania?

Plan	Pierwsza wpłata	Kolejna wpłata	Przelewy
5-letni lub 10-letni	- odbiorca: nazwa subfunduszu - numer konta subfunduszu - rodzaj planu: PLAN 5-LETNI lub 10-LETNI, - numer PESEL uczestnika planu	- odbiorca: nazwa subfunduszu, - numer konta subfunduszu - rodzaj planu: PLAN 5-LETNI lub 10-LETNI, - numer rejestru	Wzór przelewu Jednosubfunduszowy (5-letni lub 10-letni) Numery kont do przelewów znajdziesz tutaj.
Indywidualny 5-letni lub 10-letni	- odbiorca: Plan Indywidualny (ProService AT), - numer konta Planu Indywidualnego - rodzaj planu: PLAN 5-LETNI lub 10-LETNI, - numer PESEL uczestnika planu	- odbiorca: Plan Indywidualny (ProService AT) - numer konta Planu Indywidualnego - rodzaj planu: PLAN 5-LETNI lub 10-LETNI, - numer PESEL (uwaga: w Planie Indywidualnym nie ma numeru rejestru)	Wzór przelewu Indywidualny (5-letni lub 10-letni) Numer konta do przelewu: 81188000090000001300191018

Ostatnia zmiana na tej stronie 06.07.2011