Fundusze krok po kroku

Pięć kroków niezbędnych do zainwestowania w fundusze Union Investment TFI:

Krok 1:
Zastanów się:

• jaki cel zamierzasz zrealizować inwestując w fundusz i
• jak długi czas pozostawiasz sobie i funduszowi na realizację tego celu
• czy podejmiesz większe ryzyko, licząc na większe zyski po odpowiednio długim czasie, czy wolisz, żeby zainwestowany przez Ciebie kapitał stale, choć stosunkowo niewiele, rósł.

Krok 2:
Zapoznaj się z aktualną ofertą Union Investment, w tym funduszem parasolowym UniFundusze FIO.

Zobacz, kiedy unikniesz podatku od zysków.

Wybierz taki subfundusz, dzięki któremu zrealizujesz założony cel:

• Przeczytaj prospekt informacyjny - szczególnie w zakresie jego polityki inwestycyjnej (Prospekty)
• Sprawdź, jaka jest aktualna cena jednostki (Wycena), ile wynosi wpłata minimalna i opłata manipulacyjna (Tabela opłat).
• Poszukaj informacji o promocji (np. na stronie www) - być może właśnie trwa!

Wszelkie informacje o każdym z subfunduszy oferowanych przez Union Investment znajdziesz także w naszym serwisie, w części „Parasol UniFundusze”.

Możesz też zdecydować się na produkty, oparte na funduszach, np: Plan Oszczędzania lub Plan UniRentier. Informacje o produktach znajdziesz w części „Oszczędzanie”.

Uwaga: Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat funduszy inwestycyjnych, możesz skorzystać z kursu e-learningowego „Fundusze inwestycyjne – wiedza dla każdego”, przygotowanego przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami przy współpracy m.in. z Union Investment TFI S.A. Aby skorzystać z kursu, musisz się zarejestrować na stronie. Kurs znajdziesz tutaj.

Krok 3:
W wybranym przez siebie subfunduszu otwórz rejestr.

Możesz to zrobić na 3 sposoby:

1) Osobiście w Punkcie Obsługi Klienta, w najbliższym biurze, domu maklerskim, albo w jednym ze współpracujących z nami banków. Sprawdź, gdzie kupisz nasze fundusze (Lista POK).

2) W promocji bez opłat - zapoznaj się z warunkami promocji.

3) Przez Internet, za pośrednictwem UniSieci. Jak zrobić?

• Podpisz w POK umowę o korzystanie z usługi Systemu Transakcyjno-Informacyjnego UniSieć.
• Po podpisaniu umowy otrzymasz pocztą poufne dane dostępu do systemu, a e-mailem - link do aktywacji UniSieci.
• Swój rejestr aktywujesz w części „Przez internet”. W ten sposób też skorzystasz z promocji bez opłat.

Krok 4:
Wpłać na rejestr. Możesz tego dokonać na różne sposoby:

• gotówką w POK-u (w którym otwierasz rejestr),
• przekazem pocztowym,
• przelewem z banku,
• przelewem z konta internetowego.

Jak opisać przelew? Zajrzyj do sekcji Wpłaty na konta.

Krok 5:
Potwierdzenie realizacji zlecenia zostanie przesłane pocztą na Twój adres korespondencyjny, podany przy otwieraniu rejestru.

Na potwierdzeniu znajdą się:

• Twoje dane osobowe,
• liczba nabytych jednostek uczestnictwa,
• informacja o numerze rejestru, jego saldo,
• informacje o innych usługach, które będą teraz dla Ciebie dostępne.

Jeśli masz wątpliwości odnośnie informacji na potwierdzeniu, kontaktuj się z pracownikami ProService Agenta Transferowego pod numerem telefonu 0-prefix-22 588 18 51.


W UniSieci możesz sprawdzić saldo rejestru / rejestrów oraz listę transakcji. Informację o zrealizowanej transakcji możesz też otrzymać e-mailem, jeśli uruchomisz taką usługę, dostępną w UniSieci.

Ostatnia zmiana na tej stronie 14.10.2011