Dlaczego fundusze?

Korzyści , jakie płyną z lokowania oszczędności w funduszach inwestycyjnych:

Bezpieczeństwo zainwestowanych środków

• Oddzielenie majątku funduszu i firmy zarządzającej (Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych) - towarzystwo (TFI) nie może korzystać ze środków wpłaconych przez klientów do funduszy, dlatego że fundusz oraz TFI nim zarządzające to dwa oddzielne podmioty prawne.
• Utworzenie funduszu czy TFI wymaga zgody Komisji Nadzoru Finansowego (dawniej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd). Trzeba spełnić szereg wymagań, aby otrzymać od KNF licencję na tworzenie i zarządzanie funduszami inwestycyjnymi.
• Oprócz KNF organami kontrolnymi, które czuwają nad poprawnym wykonywaniem przez TFI usług dla klientów, są:
  - Bank Depozytariusz – przechowuje aktywa funduszy, przyjmuje wpłaty na konta funduszy, dokonuje transferów środków klientów,

- Agent Transferowy - zapewnia przepływ informacji pomiędzy Bankiem Depozytariuszem a TFI oraz prowadzi rejestr wszystkich transakcji dokonywanych przez klientów.

Prawna ochrona interesów uczestników

Twoje pieniądze są chronione prawem. Zarządzanie aktywami powierzanymi przez uczestników funduszy jest w Polsce regulowane przez ustawę, a nadzorowane przez Komisję Nadzoru Finansowego (dawniej Komisję Papierów Wartościowych i Giełd). Podstawy prawne to Ustawa z 27 maja 2004 o funduszach inwestycyjnych oraz Ustawa z dnia 29 lipca 2005 o obrocie papierami wartościowymi.

Dobór poziomu ryzyka

• Możliwość różnicowania inwestycji pod względem geograficznym (rynek polski lub rynki światowe). Fakt, że możesz skorzystać z potencjału różnych rynków, oznacza minimalizację ryzyka, jakie wiązałoby się z inwestycjami na jednym obszarze.
• Możliwość wyboru instrumentów finansowych (akcje, obligacje, rynek pieniężny).
• Możliwość wyboru rodzaju inwestycji w zależności od poziomu akceptacji ryzyka inwestycyjnego. Możesz wybierać pomiędzy funduszami bezpiecznymi, zrównoważonymi lub, jeśli akceptujesz wyższe ryzyko – agresywnymi.
• Możliwość inwestowania poza rynkiem polskim – fundusze inwestujące za granicą zapewniają łatwiejszy dostęp do rynków zagranicznych niż w przypadku inwestycji bezpośrednich w walutach obcych. Dzięki temu – w przypadku pomyślnej sytuacji rynkowej - inwestorzy mogą skorzystać na zmianach kursu walutowego w stosunku do złotówki.

Ponadprzeciętne zyski

Teoretycznie nie ma górnej granicy zysków z inwestycji w fundusze, m.in. dzięki zasadzie procentu składanego oraz korzystnym dla funduszy zapisom w ustawie podatkowej.

Wygoda

• Stały dostęp do zainwestowanych środków – w każdej chwili można wypłacić część lub całość, bez utraty uzyskanych odsetek.
• Możliwość kontroli swoich rejestrów i inwestowania przez internetowy system transakcyjno-informacyjny UniSieć. Możesz tego dokonać kiedykolwiek zechcesz, mając dostęp do Internetu.
• Powierzonymi przez Ciebie środkami zarządzają specjaliści od inwestycji. Dzięki ich umiejętnościom i doświadczeniu unikniesz problemów związanych z samodzielnym inwestowaniem. W ten sposób ograniczasz ryzyko podjęcia błędnej decyzji inwestycyjnej i oszczędzasz czas, jakiego wymaga dotarcie do specjalistycznych informacji.

Jasna, przejrzysta struktura kosztów ponoszonych przez uczestnika

Informacja o wszelkich kosztach, jakie ponosisz, inwestując w fundusz podana jest w prospekcie informacyjnym. Prospekty udostępniane są w wersji elektronicznej w Internecie oraz w formie wydruków w każdym punkcie sprzedaży (obowiązkowo!).

Uwaga: Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat funduszy inwestycyjnych, możesz skorzystać z kursu e-learningowego „Fundusze inwestycyjne – wiedza dla każdego”, przygotowanego przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami przy współpracy m.in. z Union Investment TFI S.A. Aby skorzystać z kursu, musisz się zarejestrować na stronie. Kurs znajdziesz tutaj.

Ostatnia zmiana na tej stronie 03.09.2009