IKE/IKZE

Aby wpłacić na IKZE i zapłacić mniej fiskusowi pozostało Ci:
Zadbaj o swoją emeryturę

Martwisz się o swoją emeryturę? Spokojnie. Mamy na to sposób.
Proponujemy Ci indywidualne konto emerytalne (IKE) i indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). To produkty finansowe, które pozwolą Ci skutecznie oszczędzać  na dodatkową emeryturę.

Jak to działa?

Płacisz mniejsze podatki

Wpłaty na IKE i IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych. Dodatkowo pieniądze, które wpłacasz na IKZE, możesz odliczyć od podstawy swojego opodatkowania. W ten sposób odprowadzasz mniejszy podatek dochodowy.

Twoja emerytura nie zależy od sytuacji gospodarczej kraju

Jeśli inwestujesz w III filar, nie musisz martwić się o niekorzystne zmiany w polskim systemie emerytalnym.  Gromadzone pieniądze są Twoją własnością i  zapewnią Ci dodatkową emeryturę.

Możesz wypłacić swoje pieniądze w każdej chwili

Twoje pieniądze nie są zamrożone, możesz je wypłacić w dowolnej chwili. Zachowasz wtedy  wypracowane zyski, ale zapłacisz podatek od zysków kapitałowych lub podatek dochodowy.

Dajemy Ci 4  warianty do wyboru:

Możesz dopasować sposób inwestowania do swojego charakteru, możliwości finansowych i oczekiwań.
Porozmawiaj z naszym doradcą i wybierz odpowiedni  wariant:

  1. bezpieczny - papiery dłużne stanowią min. 90% składu portfela,
  2. umiarkowany  - większy udział papierów dłużnych w portfelu,
  3. dynamiczny  - większy udział akcji,
  4. indywidualny - to Ty wybierasz fundusze do portfela.

Co zyskujesz?

Nasi eksperci już od ponad 20 lat konstruują fundusze inwestycyjne, które są nagradzane za stabilne wyniki.

Zyskaj pewność, że Twoje pieniądze są w dobrych rękach.
Zobacz wyniki z ostatnich lat
Przesuń tabelę w lewo lub prawo aby zobaczyć całą zawartość
Najważniejsze informacje
Korzyści podatkoweBrak podatku od zysków kapitałowychBrak podatku od zysków kapitałowych
Możliwość odliczania wpłat od podstawy opodatkowania
Limit rocznej wpłaty12 789 PLN w roku 20175 115,60 PLN w roku 2017
Opłata za otwarcie rejestru 600 PLN - opłata za zawarcie umowy nie wlicza się do limitu wpłat na IKE600 PLN - opłata za zawarcie umowy nie wlicza sie do limitu wpłat na IKZE, oraz nie podlega odliczeniu od podstawy opodatkowania
Wysokość wpłatPierwsza: 1 000 PLN
Kolejna: min.100 PLN
Pierwsza: 1 000 PLN
Kolejna: min.100 PLN
Wypłata z zachowaniem korzyści podatkowychW wieku 60 latW wieku 65 lat
Nr rachunku bankowego do wpłat71 1880 0009 0000 0013 0012 3007 76 1880 0009 0000 0013 0079 6000
RegulaminRegulamin prowadzenia IKE Regulamin prowadzenia IKZE

Sprawdź, ile możesz zaoszczędzić na swoją emeryturę.

IKE czy IKZE – które konto wybrać?
IKE i IKZE możesz otworzyć oddzielnie, proponujemy Ci jednak pakiet złożony z obu kont. Taka konstrukcja pozwoli Ci oszczędzić najwięcej na podatkach.
Jak założyć konto?
Potrzebujesz pomocy przy wyborze funduszu?
Możesz skontaktować się z nami na wiele różnych sposobów:
Wirtualny oddział Przejdź
Formularz kontaktowy Wypełnij formularz
Odpowiedzi na najczęściej
zadawane pytania
Gdzie szukać informacji
Gdzie znajdę informacje na temat podstawowych pojęć dotyczących inwestowania?
Gdzie szukać informacji
Czy Union Investment posiada profile na portalach społecznościowych?
Działania Union Investment można śledzić na serwisach:
Gdzie szukać informacji
Gdzie są publikowane najnowsze typy inwestycyjne?
Typy inwestycyjne publikujemy co miesiąc tutaj.
Gdzie szukać informacji
Czy eksperci Union Investment komentują wydarzenia ekonomiczne wpływające na Wasze fundusze?
Na naszej stronie internetowej zamieszczamy komentarze osób, zarządzających funduszami.
Gdzie szukać informacji
Jakie fundusze wchodzą w skład parasola?
Wszystko publikujemy w informacjach o składzie parasola UniFundusze FIO oraz UniFunduszy SFIO.
Gdzie szukać informacji
Gdzie znajdę informacje na temat polityki prywatności Union Investment?
Najważniejsze zagadnienia związane z prowadzoną przez naszą firmę polityką prywatności zamieszczamy tutaj.
Wirtualny Oddział