Webinarium

Jak nie spaść ze spadkiem - pobierz ebooka i dowiedz się, jak to zrobić!

Podobno wszyscy rodzimy się bez niczego i bez niczego schodzimy z tego świata. Czy aby na pewno? Przecież wiele dzieci przychodzi na świat, na którym czeka już na nie majątek zgromadzony przez poprzednie pokolenia. Co tu dużo mówić – to daje ogromną przewagę na starcie!

Każdy z nas pragnie zabezpieczyć w ten sposób przyszłość dzieci i osób bliskich - niestety, nie mamy pojęcia, jak zrobić to mądrze. Zbyt wcześnie przekazujemy majątek darowiznami, opieramy się na obiegowych opiniach, pozostawiamy te sprawy przypadkowi i mamy nadzieję, że dziedziczenie ustawowe załatwi temat.

Niestety – w ten sposób niejednokrotnie doprowadzamy do sytuacji, w której ciężko wypracowany majątek niszczeje, podczas gdy nasi spadkobiercy toną w postępowaniach sądowych.

A co się dzieje, gdy sami otrzymujemy spadek? Czy mamy świadomość, że wraz z otrzymanym majątkiem, odpowiadamy również za długi zmarłego, o których czasem nawet nie wiemy? Czy zdajemy sobie sprawę, że nasza sytuacja po przyjęciu spadku może być gorsza, niż wcześniej?

Marcin Iwuć
ekonomista,
autor bloga “Finanse bardzo osobiste”
Chcesz dowiedzieć się więcej o spadkach i dziedziczeniu?
Wypełnij formularz, aby otrzymać naszego ebooka, który odpowie na wszystkie Twoje pytania:
więcej
Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych dla celów marketingowych przez administratora danych, Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Polna 11, 00-633 Warszawa, w tym w szczególności na przesyłanie informacji handlowych o oferowanych produktach i usługach drogą elektroniczną i w tym celu udostępniam swój adres mailowy. Oświadczam, że podanie tych danych jest dobrowolne oraz że zostałem poinformowany o prawach wynikających z ustawy o ochronie danych osobowych, w tym prawie dostępu do treści danych oraz ich poprawiania.
Autorzy
Marcin Iwuć Marcin IwućEkonomista i autor bloga "Finanse bardzo osobiste". Przez wiele lat pracował w instytucjach finansowych, co pozwala mu na swobodne poruszanie się w tematyce rynków kapitałowych i finansów osobistych. Szeroką wiedzę łączy z talentem do jej przekazywania – co sprawia, że angażuje swoich czytelników do poprawy własnych nawyków finansowych.
Łukasz MartyniecŁukasz MartyniecPrawnik specjalizujący się w doradztwie dla firm oraz rodzin w zakresie sukcesji międzypokoleniowej oraz planowania spadkowego. Podczas 12 lat wprowadził w życie 250 planów sukcesji obejmujących sytuacje prywatne i biznesowe klientów. Przeszkolił ponad 6000 doradców finansowych i był współorganizatorem blisko 400 konferencji na temat planowania spadkowego.
Jak nie spaść ze spadkiemObejrzyj nagranie z webinarium, podczas którego Łukasz Martyniec i Marcin Iwuć rozmawiają o niuansach dziedziczenia. Tę wiedzę warto mieć!

67 najważniejszych pytań o spadek i dziedziczenie:

  1. Na czym polega dziedziczenie ustawowe?
  2. Co to właściwie jest spadek?
  3. Jaka jest ustawowa kolejność dziedziczenia?
  4. Kto dziedziczy, jeśli nie mamy dzieci?
  5. Kto dziedziczy w przypadku braku ostatniej woli zmarłego przy równoczesnym braku dzieci, małżonka, rodziców i rodzeństwa?
  6. Jak przekazać po śmierci majątek osobie, z którą nie ma się ślubu?
  7. Jak po śmierci żony lub męża podzielić spadek z dziećmi?
  8. Na czym polega dziedziczenie wprost?
  9. Na czym polega dziedziczenie z dobrodziejstwem inwentarza?
  10. Jakie są terminy na przyjęcie lub odrzucenie spadku?
  11. Czy po mojej śmierci żona lub mąż odziedziczy połowę majątku?
  12. Co się stanie z majątkiem w przypadku śmierci obojga rodziców?
  13. Co to jest majątek wspólny, a czym jest majątek osobisty?
  14. Mamy rozdzielność majątkową. Czy to znaczy, że moja żona po mnie nie dziedziczy?
  15. Czy dziedziczenie ustawowe ma pierwszeństwo przed testamentem?
  16. Czy warto spisać testament, nawet jeśli jesteśmy sprawni i zdrowi?
  17. Jaką częścią majątku dysponujemy spisując testament?
  18. Jak sporządzić testament, gdy w rodzinie są małe dzieci?
  19. Jakie są rodzaje testamentów?
  20. Czy testament jest bezterminowy?
  21. Gdzie szukać informacji, czy osoba zmarła zostawiła testament?
  22. Czy dzieci w jakiś sposób mogą podważyć testament lub jeśli rodzice przepiszą coś jednemu dziecku, czy reszta rodzeństwa może się domagać jakiegoś zadośćuczynienia?
  23. Co to jest zachowek?
  24. Czy prawo do zachowku podlega dziedziczeniu?
  25. Czy mogę przekazać jednostki TFI w testamencie?
  26. Gdzie sporządza się testament i ile to kosztuje?
  1. W jakim zakresie i z jakiego majątku ponoszę odpowiedzialność za długi spadkowe?
  2. Co można zrobić, by nie odziedziczyć długów po rodzicach?
  3. Czy małoletnie dziecko może odziedziczyć długi?
  4. Co zrobić jeśli nieświadomie przyjęliśmy wprost spadek z długami?
  5. Jeśli komornik robi spis inwentarza, to czy zamyka roszczenia kolejnych osób, czy po jakimś czasie może ktoś się jeszcze zgłosić?
  6. Gdzie szukać informacji o długach osoby, po której otrzymaliśmy spadek?
  7. Kiedy opłaca się przyjąć długi dziedzicząc wprost?
  8. Czy jednostki uczestnictwa TFI są dziedziczone?
  9. Jakie są korzyści ze wskazania osoby uposażonej w TFI?
  10. Czy jeśli jestem jedynym uposażonym, to dostanę całość środków?
  11. Czy można uposażyć w TFI jedną osobę, by spadkobiercy uniknęli procedury spadkowej?
  12. Czy po śmierci uczestnika funduszu jego pełnomocnik może dokonać wypłaty (umorzyć jednostki)?
  13. Co się dzieje ze środkami w TFI po zgłoszeniu śmierci uczestnika funduszu?
  14. Co się dzieje z dostępem do konta bankowego w momencie śmierci małżonka?
  15. Czy środki z IKE podlegają dziedziczeniu?
  16. Czy środki z IKZE podlegają dziedziczeniu?
  17. Czy środki z OFE podlegają dziedziczeniu?
  18. Czy środki z ZUS podlegają dziedziczeniu?
  19. Czy środki na polisie inwestycyjnej (UFK) podlegają dziedziczeniu?
  20. Jak wygląda sprawa dziedziczenia w przypadku posiadania wspólnego mieszkania z partnerem?
  21. Czy lepiej przekazać mieszkanie dziecku w formie darowizny lub umowy dożywocia za naszego życia, czy w formie spadku, po naszej śmierci?
  22. Jak wygląda dziedziczenie wynajmowanego mieszkania – czy najem podlega dziedziczeniu?
  23. Jak wygląda dziedziczenie mieszkań spółdzielczych (tylko wkład mieszkaniowy)?
  1. Jak wygląda kwestia dziedziczenia, gdy mieszkanie zostało zakupione na kredyt hipoteczny przed ślubem, w częściach ułamkowych po ½ udziału, a kredyt jest już spłacany po ślubie?
  2. Jakie podatki wiążą się z nabyciem spadku?
  3. Podatek od dziedziczenia, kto należy do grupy zerowej, kto do I, II a kto do III, i jak załatwić kwestię podatku od dziedziczenia przez partnerów (konkubentów)?
  4. Co i kiedy musimy zgłosić do Urzędu Skarbowego?
  5. Jakie czekają nas konsekwencje, jeśli nie dokonamy odpowiednich zgłoszeń do Urzędu Skarbowego po nabyciu spadku?
  6. Czy przekazując majątek za życia zapłacimy niższe podatki?
  7. Co muszę zgłosić do Urzędu Skarbowego jeśli wypłacę środki z TFI jako osoba uposażona?
  8. Czy zapłacę podatek od jednostek TFI jeśli osoba, po której dziedziczę, zmarła przed 2007 rokiem?
  9. Co muszę zgłosić do Urzędu Skarbowego kiedy wypłacę środki jako osoba ponosząca koszty pogrzebu uczestnika funduszu TFI?
  10. Czy po zwrot kosztów pogrzebu może zgłosić się np. 5 osób, które faktycznie poniosły koszty?
  11. Interesuje mnie sytuacja dziedziczenia po rodzicach, którzy zawarli powtórne związki. Jak zabezpieczyć dzieci z poprzedniego małżeństwa, by nowy partner nie przejął całego majątku?
  12. Jak wygląda dziedziczenie lub spadek po jednym z małżonków w przypadku, kiedy jedno dziecko jest z poprzedniego małżeństwa, a pozostałe dzieci są wspólne?
  13. Kto najlepiej doradzi, jak sporządzić testament? Czy notariusz jest kompetentny w tych sprawach?
  14. Jak wygląda postępowanie spadkowe w praktyce?
  15. O jakich terminach musimy pamiętać?
  16. Czy lepiej załatwić spadkobranie w sądzie czy u notariusza?
  17. Czym różni się otwarcie spadku, nabycie spadku i podział spadku?
  18. Jakie formalności trzeba dopełnić przed i po przeprowadzeniu sprawy spadkowej?
Dotyczy Cię przynajmniej jedno z tych pytań?
Odpowiedzi na nie znajdziesz w naszym e-booka:

Pobierz e-book
Wirtualny Oddział