IKE i IKZE

Oszczędzaj na emeryturę w najlepszych funduszach

W naszej ofercie znajdziesz Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) i Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Przekonaj się, jakie korzyści daje oszczędzanie na emeryturę z Union Investment i wybierz rozwiązanie najlepsze dla siebie.

Kup on-line


 

 

Dlaczego warto mieć IKE i IKZE?

Korzyści podatkowe IKE i IKZE
Korzyści podatkowe
IKZE pozwala Ci uzyskać ulgi w podatku dochodowym, dzięki możliwości odliczenia wpłacanej kwoty od podstawy opodatkowania. Wypłaty z IKE oraz IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki).
Dodatkowa emerytura
Dodatkowa emerytura
Inwestując w ramach III filaru, nie musisz martwić się o niekorzystne zmiany w polskim systemie emerytalnym. Zgromadzone środki są Twoją własnością i zapewniają Ci dodatkową, niezależną od Skarbu Państwa emeryturę.
Płynność produktów emerytalnych
Płynność
W każdej chwili możesz wycofać swoje pieniądze z IKE i IKZE. Zachowasz wtedy wypracowane zyski, jednak zapłacisz podatek dochodowy.
Pięć wariantów IKE i IKZE
Cztery warianty do wyboru
Do wyboru masz warianty:
1. bezpieczny - papiery dłużne stanowią min. 90% składu portfela,
2. umiarkowany - większy udział papierów dłużnych w portfelu,
3. dynamiczny - większy udział akcji,
4. indywidualny - sam wybierasz fundusze do portfela.
IKE i IKZE w najlepszych funduszach
Doskonałe zarządzanie
Zakładając IKE lub IKZE w Union Investment, wybierasz najlepsze fundusze inwestycyjne, wielokrotnie nagradzane za dobre, stabilne wyniki.
Zobacz historyczne wyniki IKE i IKZE

IKE i IKZE – najważniejsze informacje:

  IKE IKZE
Korzyści podatkowe Brak podatku od zysków kapitałowych
  • Brak podatku od zysków kapitałowych
     
  • Możliwość odliczania wpłat od podstawy opodatkowania


Możesz zaoszczędzić nawet 1637 zł na PIT! 

Limit rocznej wpłaty 12 789  PLN w roku 2017 5 115,60  PLN w roku 2017
Opłata za otwarcie rejestru  600 PLN 600 PLN
Wysokość wpłat

Pierwsza: 1 000 PLN, 
kolejna: min.100 PLN

Pierwsza: 1 000 PLN, 
kolejna: min. 100 PLN

Wypłata z zachowaniem korzyści podatkowych W wieku 60 lat W wieku 65 lat
Nr rachunku bankowego do wpłat 71 1880 0009 0000 0013 0012 3007 76 1880 0009 0000 0013 0079 6000
Regulaminy Regulamin prowadzenia IKE

Regulamin prowadzenia IKZE

 

Co wybrać?

IKE i IKZE możesz otworzyć oddzielnie lub wybrać pakiet złożony z obu kont.
Zwróć uwagę, że największe korzyści podatkowe uzyskasz, otwierając zarówno IKE, jak i IKZE.


Jak podpisać umowy IKE i IKZE?

Otwórz IKE lub IKZE on-line 

Kup on-line

Dowiedz się, gdzie możesz podpisać umowę – skorzystaj z naszej wyszukiwarki POK, wybierając w polu „Typ produktu” odpowiednio IKE lub IKZE. Następnie podpisz umowę w wybranej placówce i przelej środki na odpowiednie konto, wskazane w tabeli powyżej (masz na to 30 dni).

Możesz również otworzyć IKE i IKZE on-line, za pośrednictwem serwisu transakcyjnego.

  • Jak podpisać umowy IKZE i IKE
  • Wyszukaj placówkę sprzedaży
  • Przygotuj dowód osobisty i numer konta
  • Podpisz umowę w placówce
  • Wpłać środki na wskazane konto
Masz pytania?

Infolinia: 801 144 144, 22 449 03 33

E-mail: tfi@union-investment.pl